税收基础知识


税收筹划

税务筹划涉及到你的财务计划, 投资组合, 从税收的角度来看,总体情况是理想的, 以全年为基础. 这样做的目的是为了帮助你避免不必要的税收,这样你就可以保留更多的收入. 

好的税收规划可以帮助你的财务计划的所有部分一起工作,以获得最好的可能的税收结果, based on your specific goals, 当前税收规则 Tooltip ,你的 纳税申报状态 Tooltip . 它还可以帮助你:

    • Get all the deductions and credits you qualify for
    • Avoid costly filing mistakes
    • Make proactive, tax-smart decisions all year long
    • 当他们对你有意义的时候,利用精明的税收策略

    问自己6个税务规划问题,可以帮你省钱. 

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    Taxable income and income taxes

    如果你的收入超过一定数额,美国国税局要求你支付联邦所得税. 大多数州和一些地方政府(如县和直辖市)也征收所得税. 

     

    应在联邦纳税申报单上申报的收入包括:  

    • 收入

      Wages, salary, tips, 佣金, bonuses, 个体经营收入, 工会罢工的好处, certain disability payments, other taxable employee compensation, rental income (if you're a real estate professional)

    • 不劳而获的收入

      退休 account withdrawals, 社会保障收入, 养老金收入, 资本利得, 股息, interest, U.S. 储蓄债券,租金收入(如果你不是房地产专业人士)

    • 其他应纳税所得额

      失业津贴, prize, gambling or lottery winnings, 赡养费(如果在2019年之前离婚)

    This list is not all inclusive. 欲了解更多信息,请与税务专业人士交谈或访问 www.IRS.gov


    以下是一些你可能不用交税的收入类型:

    • Gifts or inheritances you receive
    • 孩子的抚养费
    • 人寿保险赔偿金(被保险人死亡后)
    • 市政债券的利息(可能需要缴纳替代最低税和州外债券的州税)
    • 残疾收入(如果你用税后美元支付保费)
    • Certain employee benefits

    了解更多关于应税收入和联邦所得税如何计算.

     

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    税收减免和优惠

    根据美国国税局的规定,你可能有资格获得许多扣减和抵免. 两者都可以减少你的税单,把钱放回你的口袋. But they do it in two different ways.  

    • 减税

      These can reduce your total taxable income. 所以一小部分会用来计算你的税. 

      Example: 

      假设你是单身,你一年的总收入是8万美元. 如果你采用标准扣除额(2020年为12400美元),那么你的应税收入将为67600美元. 美国国税局将用这一小部分来计算你的税款. Less income usually means less tax. 

    • 税收抵免

      这些可以一美元一美元地减少你的总税单. 因此,1000美元的税收抵免可以减少多达1000美元的税款.

      Example:

      假设你的总税单是4500美元,包括所有的扣除和税收抵免. 如果你有一个符合条件的孩子,你就有资格享受2000美元的儿童税收抵免. 这将使你的总税额减少2000美元,所以你的总税额将是2500美元.


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    • 早点开始计划

      等待太久来决定哪些税收优惠是可行的可能会导致你错过. 例如, 美国国税局允许你参加延税401(k)计划, which directly reduces your taxable income. 但你必须在12月31日之前完成这项工作,才能在今年的纳税申报单上获得优惠.

    • Find out if itemizing deductions is worth it

      每个提交纳税申报单的人(或夫妇)通常都有资格获得标准扣除,这可以减少他们的应税收入. 但如果你有某些开支,逐条列出你的扣除项目可能会为你省下更多的税. Some expenses that can be itemized are certain medical and dental payments, investment interest expenses以及高达1万美元的州税、地方税和财产税. 你也可以详细列出你的部分或全部住房抵押贷款利息. 

    • Explore tax breaks that don't require itemizing

      These include deductions for up to $2,500 in student loan interest, $250 in expenses for teachers, 最高3美元,000 for 资本损失. And don't forget these common credits—the $2,000 child tax credit (per child), child and dependent care credit, adoption credit (up to $14,300), American Opportunity Credit, Lifetime Learning Credit, and the 外国税收抵免.
       

    • 考虑专家的帮助

      将税收规则与你的具体目标和情况之间的所有点联系起来可能很困难. 为了一个更好的潜在结果,考虑和一个 税务专业 Tooltip 在你的当地. 


    接下来你能做什么